التصنيفات
Business How To Startups Tech مقالات

أدوات التكنولوجيا المالية يجب أن تمتلكها كل شركة ناشئة

في هذا اليوم وهذا العصر ، توجد حرفيًا أداة رقمية لكل شيء. ولكن عندما تكون شركة ناشئة ذات موارد محدودة ، فأنت بحاجة إلى اختيار الأدوات المناسبة – تلك التي تعمل على تحسين إنتاجيتك وتعظيم نموك.

يمكن لأدوات الإنتاجية مثل Asana و Trello وأدوات الاتصال مثل Slack ومنصات التعلم مثل Spokn و Miro تعزيز التعاون والمساعدة في التعلم والتطوير. وبالمثل ، يمكن لأدوات التكنولوجيا المالية مثل Zenefits و Xero والحلول المستندة إلى blockchain تبسيط الطريقة التي نؤدي بها أعمالنا ، حيث إنها تسرع العمليات التجارية وتوفر الوقت والمال.

من البطاقات الافتراضية إلى برامج المحاسبة وإدارة الإنفاق على طول الطريق إلى blockchain ، إليك قائمة بأهم أدوات التكنولوجيا المالية التي لا يجب أن تعيش بدونها الشركات الناشئة.

برنامج المحاسبة الصحيح

يتيح لك برنامج المحاسبة المصمم للشركات الصغيرة والمتوسطة ، Quickbooks إدارة كشوف المرتبات والمدفوعات التجارية ، وتصنيف المعاملات ، وتتبعها في الوقت الفعلي ، وإرسال فواتير مخصصة إلى عملاء مختلفين. يتيح لك Quickbooks تسجيل جميع النفقات والمشتريات والمبيعات لأي مدة تريدها.

Xero هو برنامج محاسبة آخر يمكّن الشركات من تتبع المبيعات والمصروفات والتعويضات ويسمح لك بتصنيف معاملاتها تلقائيًا. يتكامل البرنامج بسهولة مع حساباتك المصرفية ويوفر تحديثات يومية للمعاملات من خلال لوحة التحكم الخاصة بهم.

بطاقات الشركات للفريق بأكمله

بصفتك رائد أعمال ، غالبًا ما يعتمد بائعو عملك وأدواته وموارده على مناطق جغرافية مختلفة ، ويمكن أن تكون نفقاتك بعملات متنوعة. يجب أن تسهل بطاقة الشركة الصحيحة المعاملات الخارجية السلسة وأن تجعل جميع مدفوعاتك الدولية – من الإعلانات الرقمية إلى الاشتراكات والأدوات – سريعة وسهلة مثل مدفوعاتك المحلية.

يمكن لبطاقات الشركات التخلص من متاعب دفع نفقات العمل وتمكين فريقك من الاستثمار في الأدوات والاشتراكات والخدمات التي يحتاجون إليها للنمو دون الاعتماد على بطاقات الائتمان الشخصية والحصول على تعويض أو مشاركة الفريق بأكمله في بطاقة واحدة.

بطاقات الشركات: النوع الافتراضي

إذا كان فريقك لا يستخدم البطاقات الافتراضية حتى الآن ، فستفقد فوائد مذهلة لعملك. تعمل البطاقات الافتراضية على تبسيط إدارة النفقات وتوفير طريقة أكثر أمانًا لإجراء المعاملات الرقمية. يمكن استخدامها لإجراء عمليات شراء في أي مكان عبر الإنترنت أو في تطبيقات الأجهزة المحمولة أو من خلال مدفوعات الهاتف المحمول. تحتوي البطاقات الافتراضية على رقم مكون من 16 رقمًا وتاريخ انتهاء الصلاحية ورمز أمان مكون من 3 أرقام ، تمامًا مثل البطاقات الفعلية ، ولكنها توفر قدرًا أكبر من الأمان والمرونة.

تقدم البطاقات الافتراضية القبلية ، على سبيل المثال ، مزايا مثل القدرة على إنشاء بطاقات فريدة في ثوانٍ للاستخدام الفوري وإصدار عدد غير محدود منها. يمكنك تعيين حد إنفاق مخصص لكل بطاقة ، مما يساعد على منع الإنفاق الزائد. يمكن أن يؤدي استخدام بطاقة فريدة لكل اشتراك أو تاجر أيضًا إلى منع الرسوم غير المصرح بها وتقليل التكلفة وتعزيز أمان مدفوعاتك عبر الإنترنت.

أداة لإدارة المصاريف أو لوحة معلومات ذكية

كلما نما عملك ، زادت صعوبة تتبع الإنفاق على الأعمال. صُممت لوحة معلومات Tribal لمساعدة مؤسسي الشركات الناشئة في البقاء على رأس الإنفاق على مستوى الشركة ، وتوفر رؤى في الوقت الفعلي وعرضًا محدثًا للرصيد والمعاملات المتاحة.

تمكّن لوحة المعلومات القبلية مؤسسي الشركات الناشئة من تتبع التقدم مقابل حدود الإنفاق الفردي والشركات ، وإنشاء وإدارة عدد غير محدود من البطاقات الافتراضية ، وتنزيل تقارير الإنفاق.

تُنشئ لوحة القيادة تقارير مصروفات آلية وتصنف تلقائيًا كل معاملة ، مما يسهل معرفة من ينفق وكيف يتم إنفاق الأموال. يمكن قريبًا دمجها مع برنامج المحاسبة المفضل لديك لمركزية البيانات ومزامنة معاملاتك بسهولة.

معالجات الدفع

أداة أساسية ، خاصة لشركات الإنترنت ، يعمل معالج الدفع على تبسيط المدفوعات والمعاملات عبر الإنترنت. توفر أدوات مثل Stripe واجهات برمجة التطبيقات التي يمكن لمطوري الويب استخدامها لدمج معالجة الدفع في تطبيقات الهاتف المحمول ومواقع الويب الخاصة بهم.

Bitpay هو معالج دفع blockchain يمكّن المستخدمين من قبول العملات المشفرة دون رد المبالغ المدفوعة وتلقي الدولار الأمريكي برسوم معالجة 1٪ فقط.

الأدوات التي تحدث ثورة في الطريقة التي نؤدي بها أعمالنا ستستمر في الارتفاع في المستقبل المنظور. تتمثل القاعدة الأساسية الجيدة في اختيار أفضل ما يناسب شركتك الناشئة وتحسين إنتاجيتك ومساعدتك على التوسع بشكل أسرع.

يعد توفير أدوات مالية سريعة ومريحة ، من بطاقات الائتمان التجارية للشركات الناشئة إلى ضوابط الإنفاق ، جزءًا من العروض الأساسية لشركة Tribal. تحقق من موقع Tribal Credit على الويب لمعرفة المزيد حول كيف يمكنهم مساعدتك. بالنسبة للشركات الناشئة في المكسيك ، قم بزيارة موقع tribal.mx

.

التصنيفات
Business Fintech How To Startups Tech مقالات

ما هو معدل الحرق ولماذا يجب أن تهتم الشركات الناشئة؟

بالنسبة للشركات الناشئة في مراحلها الأولى ، فإن الحصول على النقد أمر ضروري للبقاء واقفة على قدميها. لكن امتلاك المال شيء وآخر معرفة كيفية إنفاقه وإدارته. وفقًا لرؤى CB ، تفشل 29 ٪ من الشركات الناشئة بسبب نفاد الأموال النقدية. وهنا تبرز أهمية حرق الأموال.

يعد فهم معدل حرق شركتك الناشئة وتعلم كيفية إدارة ومراقبة مسار الأموال الخاص بك عنصرًا أساسيًا للبقاء والنمو في عالم الأعمال. إليك سبب وجوب إيلاء الشركات الناشئة اهتمامًا خاصًا لمعدل الحرق.

يقيس معدل الحرق طول عمر بدء التشغيل

معدل الاحتراق هو في الأساس المعدل الذي تستخدم فيه شركة ناشئة أو شركة نقودها ، ويشير إلى كيفية إنفاق الشركة لتمويلها لتمويل النفقات العامة قبل تحقيق إيرادات من عملياتها.

فكر في حرق النقود مثل الساعة الرملية التي تقيس المدة التي قضتها شركتك قبل نفاد المال. لذلك ، ما لم تكن ترغب في المخاطرة بالإنفاق بسرعة كبيرة جدًا ، فستحتاج إلى الانتباه إلى هذا التدفق النقدي.

لحساب معدل الحرق لفترة محددة ، قم بخصم رصيدك النقدي الحالي من رصيدك النقدي الأولي. إذا بدأت شركتك ، على سبيل المثال ، بمبلغ مليون دولار في البنك وتنفق 100 ألف دولار شهريًا ، فإن معدل حرقها سيكون 100 ألف دولار.

[Burn Rate = Starting Cash Balance – Cash Balance in Current Month/in a specific period]

معدل حرق النقد

المدرج النقدي هو المقياس الذي يحدد المدة التي ستستغرقها أموالك وفقًا لمعدل الحرق الحالي – بشكل أساسي المدة التي تملكها شركتك قبل نفاد الأموال إذا ظل معدل الحرق ثابتًا. المدرج النقدي الخاص بك هو احتياطياتك النقدية مقسومة على معدل الحرق الشهري.

[Cash Runway = Starting Cash Balance / Burn Rate]

بالعودة إلى المثال السابق ، إذا كان لديك مليون دولار في احتياطياتك النقدية ، وكان معدل حرقك 100 ألف دولار شهريًا ، فسوف ينفد نقودك في 10 أشهر (مليون دولار مقسومة على 100 ألف دولار).

يعد المدرج النقدي مصدر قلق كبير للشركات الناشئة المدعومة من المشاريع التي تستخدم الأموال النقدية لبناء الأعمال التجارية ، حيث يتعين عليها إما أن تصبح تدفقًا نقديًا إيجابيًا أو إغلاق جولة تمويل أخرى قبل نفاد الأموال.

يتم استخدام مقياس المدرج النقدي أيضًا لقياس مدى سرعة نمو الشركات الناضجة لاحتياطياتها النقدية أو ما إذا كانت تستثمر تلك الأموال لتمويل نمو أسرع.

لماذا يعتبر Cash Burn مهمًا:

يساعدك على تثبيت نفقات بدء التشغيل.

يؤثر حرق النقود على المدرج المالي للشركة ومقدار الأموال الموجودة في البنك. يمكن للشركات الناشئة إدارة معدل الحرق من خلال مراقبة التدفق النقدي ، وهو المقياس الذي يوضح مقدار الأموال التي تجنيها مقابل مقدار الأموال التي تنفقها. عند مراقبة التدفق النقدي الخاص بك ، يجب عليك تحديد مكان تقليل النفقات وتكاليف التشغيل لإطالة مدرجك المالي.

يؤثر على قرارات المستثمرين

يحدد معدل الحرق احتمالية دخول الشركة في ضائقة مالية. يمكن أن يؤثر أداء معدل الحرق على جولة الاستثمار التالية بعدة طرق. يمكن أن يدفع المستثمرين إما إلى ضخ المزيد من رأس المال في الشركة بحيث تبدأ في تحقيق الإيرادات ، أو تحديد مواعيد نهائية محددة للشركات الناشئة لتحقيق الإيرادات. إذا كنت تنفق بقوة ، فإنك تخاطر بنفاد الأموال وفقدان احتياطياتك النقدية قبل أن تحقق تقدمًا كافيًا في جمع جولة استثمار أخرى.

ليس كل الحرق الشديد سيئًا.

معدل الحرق المرتفع ليس دائمًا علامة حمراء. بالنسبة للشركات الناشئة سريعة النمو ، فإن معدل الحرق الاستراتيجي الذي يهدف إلى كسب حصة في السوق وكسب العملاء وتحقيق أرباح أعلى أمر ضروري للنمو وجذب المستثمرين أكثر من معدل الحرق المنخفض.

عندما يكون حرق النقود ينذر بالخطر.

دعونا نلقي نظرة على بوينس دياس – شركة ناشئة خيالية كمثال. بدأت Buenos Dias برصيد نقدي صافٍ قدره 10 ملايين دولار في عامها الأول في العمل. في النصف الأول ، أنفقت الشركة الناشئة مبالغ كبيرة على أنشطة التشغيل والمساحات المكتبية وأسفار الشركات والرواتب.

في نهاية النصف الأول ، بلغ الرصيد النقدي لبوينس دياس 7 ملايين دولار ، مما يعني أن صافي السيولة التي أحرقتها الشركة الناشئة بلغ 3 ملايين دولار – بمعدل حرق يقارب 500 ألف دولار شهريًا.

بافتراض عدم وجود احتياطيات نقدية أخرى في بوينس دياس ، ومعدل الحرق الشهري ثابتًا ، فإن مدرج بدء التشغيل هو 14 شهرًا. سيتعين على بيونس دياس اتخاذ تدابير لتقليل معدل حرقها ، وإيجاد مصادر إضافية للتمويل ، أو سيناريو أسوأ الحالات يخفض خسائرها ويصادر العمليات.

كيف تقلل من معدل حرق النقود؟

هناك العديد من الإجراءات التي يمكن أن تتخذها الشركات الناشئة لتقليل معدل الحرق وتجنب نفاد الأموال. يمكن للشركات العمل على زيادة إيراداتها ، والحصول على المزيد من العملاء المحتملين في مسار التحويل ، وتحقيق المزيد من المبيعات ورفع أسعارها. يمكن أن تشمل التدابير الأخرى خفض تكاليف التشغيل ، واحتواء النفقات الشهرية ، وخفض الرواتب ، وتأجيل التعيينات الجديدة ، وخفض جميع التكاليف التي لا تساهم في نجاحهم.

تبذل الشركات جهودًا كبيرة كل يوم للتحكم في نفقاتها وزيادة إيراداتها. يمكن أن يساعد فهم كيفية عمل معدل حرق النقد وتحليل اقتصاديات الوحدة وتكلفة النمو الشركات على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الأموال التي تحتاج إلى جمعها لتغطية معدل الحرق وتحقيق أهدافها. إن تعلم أن تكون إستراتيجيًا بشأن كيفية إنفاق أموالك يضمن نجاحك ونموك المستدام.

يحتاج مؤسسو الشركات الناشئة إلى لوحة تحكم إدارة الإنفاق الخاصة بـ Tribal لمساعدتهم على الإنفاق بحكمة ، وتعيين حدود الإنفاق ومراقبة كيفية إنفاق كل دولار بحيث يكونون دائمًا متحكمين في نفقاتهم.

.